Dansk lån "omlægges" til svensk lån???

[renem 10]

7' date='978%![/size'] tyveri! Den danske pengemarkedsrente (den rente som bankerne selv låner til frem og tilbage mellem hinanden) ligger p.t. på 3,9%. Det er jo lige før man kan få lavere renter på et acceptcard. Det er forhåbentligt et ret lille beløb du har lånt.

peanuts, jeg betaler pt. 8.3% (i Danske Bank) - spørg mig lige om jeg følge mig snydt da jeg fandt ud af hvad mine venner betaler.... Og ja, jeg er ögså på vej over sundet, og har en milliard spørgsmål jeg skal have postet på dette forum :) Mvh /rené

[thn 0]

Jeg hørte to stå på stationen i går og snakke om kassekreditter. Den ene havde lige fået presset sin bank ned i 12% og var egnetlig godt tilfreds med det. 12%!! Hvordan kan man være tilfreds med det? Jeg giver selv 7,25 Hvis bankerne virkelig kan tage 12% og samtidig have tilfredse kunder er jeg da vist i det forkerte erhverv

[Markowitch 12]

hehe - Jeg havde ikke set denne her fordi jeg var på skiferie. Alt i alt vil jeg sige Nice try. :th2: Men det er godt at se, at der eksisterer en sund fornemmelse af at det ikke er helt så nemt:th2: Grunden til at det ikke er en så fantastisk idé er kort fortalt valutakursrisikoen. Hvis DKK falder med mere en 0,25% pro anno overfor SEK taber man penge på arrangementet. Desværre er dette arrangement ikke arbitrage pga. valutakursrisikoen. Ægte arbitrage er defineret som muligheden for at tjene penge helt uden risiko. Man kunne selvfølgelig afdække valutakursrisikoen vha. en valuta-terminskontrakt (currency forward på engelsk :http://en.wikipedia.org/wiki/Forward_exchange_market) Men så vil man finde ud af, at den aftalekurs (i.e. fremtidige vekslekurs) man kan aftale med de forskellige banker vil være lige præcis den kurs som umuliggør arbitrage. Dette er på grund af den internationale rente-paritet: http://en.wikipedia.org/wiki/Interest_rate_parity Ordet arbitrage er desværre blevet misbrugt mange gange gennem tiden i markedsføringsøjemed. I 80'erne var der nogen "smarte" gutter som mente at de kunne lave "rente-arbitrage" ved at låne penge i danske kroner og sætte dem i brasilianske obligationer eller andre sjove eksotiske obligationer. Det endte selvfølgelig med at valutaen faldt og de gik konkurs - eller obligationsudstederen gik i betalinsstandsning eller lign. Eftertiden har som regel betegnet disse mere eller mindre avancerede arrangementer som 80'er-arbitrage. Fælles-trækkene var at det blev pumpet op som noget helt vildt smart, men som regel endte galt! Så fortvivl ikke - i er ikke de første som er gået i fælden.

Super indlæg!! Jeg har ikke læst det før nu! Mine øjne er lige blevet åbnet for arbitrage modforanstaltningerne. Men jeg går ud fra at arbitrager stadig kan opstå. Jeg har hørt et særdeles løst rygte om at markederne bliver overvåget af computere der hurtigt kan lukke en arbitrage, når den opstår. Alligevel eksisterer der firmaer som har specialiseret sig i at handle i de få sekunder arbitragen er åben. Det er jo næsten til et Hollywood manuskript